Чи знаєте ви, скільки всього грошей у світі? 37 трильйонів доларів США. Це всі готівкові кошти, а також суми на накопичувальних рахунках. Якщо додати до цього ще й банківські депозити, отримаємо 215 трильйонів. Уся нерухомість оцінюється ще в 217 трильйонів. А знаєте, що ховається за сумою в 800 трильйонів доларів? Це вартість цінних паперів, які обертаються на фондових ринках.

Важливо! Хочемо запропонувати Вам можливість розмістити банківський депозит в Українському Банк Кредит Дніпро та заробити на ньому. Деталі за посиланням - https://creditdnepr.com.ua/depozyty

Чому ця сума така велика? Давайте з’ясуємо.

Привабливість фондового ринку полягає у кількох ключових моментах. По-перше, на ньому продається унікальний товар - цінні папери, які дають змогу отримувати частину прибутку бізнесу, уникаючи при цьому більшості підприємницьких ризиків та складних питань управління компанією. Принцип роботи основних цінних паперів (акцій і облігацій) роз’яснюється в моїх тематичних відео за посиланнями в описі до цієї статті.

По-друге, дохідність інвестицій у цінні папери часто значно вища, ніж вкладення в інші активи. Наприклад, поклавши у 2003 році 10 000 рублів на депозит у банк під 8% річних, ви б до 2015 року отримали 27 100 рублів. А купівля портфеля з найпопулярніших російських акцій на ту саму суму принесла б 55 200 рублів.

Можна слушно зауважити, що для високої дохідності варто інвестувати в нерухомість. І це частково буде правильним. За останні десятиліття не тільки російська, а й зарубіжна нерухомість зросла в ціні більше, ніж найпопулярніший фондовий індекс - S&P 500.

І тут виникає третій ключовий момент на користь інвестицій у цінні папери - низький поріг входу порівняно з нерухомістю. Подумайте самі: купівля квартири як інвестиції вимагає значного стартового капіталу, і ніхто не гарантує, що саме ця житлова площа зросте в ціні. Тоді як для початкових інвестицій у фондовий ринок вистачить і 100 доларів.

Як же працює цей ринок?

Припустимо, є компанія Light, яка займається виробництвом кросівок і хоче залучити гроші для розширення свого бізнесу. Для цього вона стає акціонерним товариством, випускає акції і розміщує їх на біржі - проходить процедуру IPO. Коли акції компанії Light потрапляють на фондову біржу, їх може придбати будь-який інвестор. Фактично, біржа - це магазин, де емітенти постачають свої товари - цінні папери, а інвестори купують вподобані позиції з «полиць».

Таких бірж у світі дуже багато, тому кожна компанія самостійно вирішує, на якій біржі вигідніше розміщувати свої цінні папери.

Після того, як Light реалізувала свої акції, вони стають об’єктом купівлі-продажу серед двох категорій учасників - дилерів і брокерів. Дилери - це великі компанії, які купують і продають цінні папери за власний рахунок і заробляють на цьому. Брокери - це посередники, які забезпечують доступ інвесторів до торгів. Це означає, що ви не можете самостійно зайти на біржу і купити акцію Tesla. Вам доведеться відкрити спеціальний рахунок у брокера, основний дохід якого - комісія від угод клієнтів.

Отже, Light продала всі свої акції на біржі. Але як дізнатися, хто їх купив? Цю інформацію збирає реєстратор. Якщо наша компанія випустить інші цінні папери, інформацію про їхніх власників також можна буде отримати у нього.

А як обліковуються папери у інвесторів? Адже всі угоди на біржі відбуваються в електронному форматі, ніхто не отримує пачку акцій і не зберігає її вдома під подушкою. Але продаж паперу має якось фіксуватися! Послуги з обліку та зберігання цінних паперів інвесторів надають депозитарії - спеціальні юридичні особи. На їхніх рахунках містяться всі дані про те, які цінні папери є у кожного клієнта. Тобто реєстратор веде реєстр усіх власників цінних паперів для емітента, а депозитарій - облік рахунків кожного інвестора.

А тепер уявіть: щодня на кожній біржі відбуваються мільйони угод. Один і той самий інвестор може купити й продати цінний папір кілька разів за торгову сесію, і багато з цих угод здійснюються в кредит. Тому важливо, щоб був учасник ринку, який перевіряє правильність усіх розрахунків. Цим займається клірингова організація.

Отже, подивімося, що відбувається, коли ви натискаєте кнопку «Купити» в мобільному застосунку брокера. Після цього брокер надсилає заявку на купівлю на біржу, і вона там «висить» доти, доки хтось не захоче продати саме такий цінний папір за вашою ціною. Щойно бажання покупця і продавця збігаються, біржа реєструє угоду і передає інформацію про неї кліринговій організації.

Клірингова компанія перевіряє наявність достатньої суми в покупця і паперів у продавця, після чого проводить взаєморозрахунок і передає ці дані депозитарію. Той фіксує перехід права власності, переводить гроші від покупця до продавця, а цінний папір - від продавця до покупця.